Аналіз впливу регуляторного акта

до проекту Закону України „Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо забезпечення виконання судових рішень”

1. Проблема, яку передбачається розв’язати шляхом державного регулювання

Пунктом 6 Національного плану дій із забезпечення належного виконання рішень судів, затвердженого Указом Президента України від 27 червня 2006 року № 587, передбачено розробку проекту Закону щодо створення механізму унеможливлення ухилення від виконання судових рішень.

На сьогодні законодавством не встановлено обмежень щодо відкриття рахунків у банківських установах особами, відносно яких прийнято рішення суду чи рішення іншого компетентного органу, що виконується в примусовому порядку.

Відсутність механізму обмежень дає змогу недобросовісним боржникам використовувати ці особливості законодавства України та ухилятися від належного виконання рішень суду чи рішення іншого компетентного органу шляхом переведення коштів на новий відкритий рахунок, про який невідомо кредиторові чи державному виконавцеві.

2. Цілі державного регулювання

Ціллю прийняття проекту регуляторного акта є запровадження механізму унеможливлення ухилення від виконання судових рішень шляхом встановлення особливостей відкриття нових банківських рахунків особам, у яких існує обтяження рухомого майна.

Відкриття нових рахунків особами (боржниками), щодо яких у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна наявні записи про виникнення у них обтяжень рухомого майна, передбачено виключно за дозволом (згодою) осіб чи установ, що ініціювали внесення такого запису до Державного реєстру.

Додатково передбачено внесення до Державного реєстру обтяжень рухомого майна записів про виникнення обтяжень рухомого майна за ініціативою державного виконавця у разі ухилення боржника від добровільного виконання судового рішення.

3. Визначення альтернативних способів досягнення зазначених цілей та аргументи щодо переваги обраного способу

Для досягнення поставлених цілей можливі такі альтернативні способи:

1. встановлення обов'язку клієнта банку при відкритті нового рахунка надавати довідки з державних органів про відсутність стосовно нього ухвалених судових рішень, які виконуються в примусовому порядку, а також відсутність рішень державних органів про обов'язок погашення боргу перед державою;

2. внесення відомостей про відкриті рахунки до Єдиного державного реєстру та здійснення операцій за таким рахунком виключно після отримання повідомлення від державного реєстратора про внесення відомостей стосовно такого рахунка до Єдиного державного реєстру.

Механізм реалізації першого альтернативного способу ускладнює процедуру відкриття рахунків у зв’язку із встановленням додаткової умови для клієнта банку щодо отримання від державних органів відповідного документа та надання його банку. Реалізація цілі у такий спосіб призведе до збільшення витрат часу клієнтів банків на отримання документів, необхідних для відкриття рахунків, а також призведе до збільшення навантаження на державні органи, що будуть уповноважені видавати відповідні документи. Тобто, вирішення питання у такий спосіб потребуватиме додаткових витрат з бюджету.

Другий альтернативний спосіб досягнення поставленої цілі також передбачає додаткові витрати з державного бюджету, необхідні для формування відповідного програмного забезпечення та внесення до Єдиного державного реєстру інформації про розрахункові рахунки юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців. Однак, до Єдиного державного реєстру в силу Закону України „Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців” вносяться відомості лише про юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців. Таким чином, при реалізації цілі у такий спосіб поза межами правового регулювання залишаться фізичні особи (громадяни), відносно яких винесені рішення судів, що виконуються в примусовому порядку.

Крім того, для досягнення цілі шляхом реалізації другого способу потребує забезпечення режиму доступу до інформації про банківські рахунки, встановленого в її джерелах (отримання та зберігання такої інформації банківськими установами). Статтею 60 Закону України „Про банки і банківську діяльність” визначено перелік даних, що становлять банківську таємницю і є інформацією з обмеженим доступом. Пунктом 1 частини першої вказаної статті до банківської таємниці віднесено відомості про стан рахунків клієнтів. Частиною першою статті 20 Закону України „Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців” встановлено, що відомості, які містяться в Єдиному державному реєстрі, є відкритими і загальнодоступними, за винятком ідентифікаційних номерів фізичних осіб - платників податків.

Таким чином, реалізація цілі у другий спосіб призведе до унеможливлення збереження банківської таємниці, що передбачена Законом України „Про банки і банківську діяльність”.

Перевагами способу досягнення цілі запропонованого розробником регуляторного акта щодо унеможливлення ухилення від виконання рішень судів є:

1. використання діючого механізму забезпечення вимог кредиторів, у тому числі Державного реєстру обтяжень рухомого майна, який є відкритим для всіх юридичних та фізичних осіб;

2. забезпечення захисту інтересів Держави, громадян і суб’єктів господарювання при виконанні судових рішень, а також можливість застосування вказаного механізму для недопущення ухилень від належного виконання зобов’язань за угодами.

4. Механізм, який застосовується для розв’язання проблеми, і відповідні заходи

Проектом передбачається внесення змін до законів, які регулюють діяльність банківських установ при відкритті рахунків клієнтам, в частині обмеження можливості відкриття нових рахунків в банківських установах особам, щодо яких є записи у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна, про наявність у них обтяжень.

Механізм, запропонований для розв’язання проблеми, передбачає при зверненні клієнта з заявою про відкриття нового рахунка здійснення перевірки банківською установою відсутності записів у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна щодо обтяжень рухомого майна такого клієнта.

За наявності у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна запису про обтяження рухомого майна такого клієнта можливість відкриття нового рахунка наявна виключно за згодою (дозволом) особи (органу), що ініціювала внесення такого запису до Державного реєстру.

Для забезпечення належного виконання судових рішень боржниками запропонованим механізмом передбачено ініціювання державним виконавцем внесення до Державного реєстру обтяжень рухомого майна записів про виникнення обтяжень рухомого майна у боржника в разі невиконання останнім судового рішення в добровільному порядку.

5. Обґрунтування можливостей досягнення визначених цілей у разі прийняття регуляторного акта

Прийняття Закону України „Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо забезпечення виконання судових рішень” сприятиме удосконаленню механізму виконання судових рішень та захисту Конституційних прав кредиторів, правомірність вимог яких підтверджена судовими рішеннями.

Також прийняття вказаного регуляторного акта сприятиме формуванню інформаційного поля щодо осіб, які неналежно виконують судові рішення.

6. Очікувані результати прийняття акта

Вигоди	Витрати
Сфера інтересів держави
1.Запровадження механізму, що перешкоджатиме ухиленню від належного виконання судових рішень 2. Стимулювання осіб (боржників), по відношенню до яких винесено судове рішення про стягнення коштів (майна) до добровільного виконання таких рішень	Додаткові витрати державного бюджету відсутні Запровадження механізму буде проведено за рахунок коштів, передбачених у державному бюджеті на ведення Державного реєстру обтяжень рухомого майна та плати за внесення відомостей до нього
Сфера інтересів суб’єктів господарювання
1.Захист інтересів суб’єктів господарювання при укладанні угод за рахунок надання можливості отримання додаткових гарантій щодо належного виконання зобов’язань шляхом внесення записів до Державного реєстру обтяжень рухомого майна 2. Стимулювання суб’єктів господарювання до ведення господарської діяльності у відповідності з чинним законодавством за рахунок створення інформаційного поля щодо добросовісності виконання зобов’язань та рішень судів	Витрати суб’єктів господарювання за внесення відомостей до Державного реєстру обтяжень рухомого майна при здійсненні договірних зобов’язань Витрати суб’єктів господарювання відсутні
Сфера інтересів громадян
1. Захист прав громадян щодо забезпечення належного виконання рішень судів про стягнення коштів (майна) 2. Сприяє добросовісному виконанню рішень судів	Витрати громадян відсутні

7. Термін дії акта

У зв’язку з тим, що Закон України „Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо забезпечення виконання судових рішень” передбачає встановлення правил ділового обороту в суспільстві, що сприятимуть належному виконанню рішень судів та господарських зобов’язань, тому передбачається безстроковий термін дії регуляторного акта.

8. Показники результативності акта

Прийняття Закону України „Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо забезпечення виконання судових рішень” забезпечить:

захист інтересів громадян, суб’єктів господарювання і Держави при виконанні судових рішень;

запобігання ухиленню від належного виконання судових рішень;

зменшення витрат матеріальних ресурсів та часу на виконанням судових рішень, пов’язаних, у тому числі, з розшуком боржника та вжиттям запобіжних заходів з унеможливлення ухилення від їх виконання.

Передбачається використовувати такі показники для визначення результативності регуляторного акта:

1. Порівняння кількісних показників фактичного виконання рішень судів органами Державної виконавчої служби України з моменту введення в дію регуляторного акта з аналогічним періодом, що передував введенню в дію регуляторного акта;

2. Порівняння кількості добровільно виконаних рішень судів з моменту введення в дію регуляторного акта з аналогічним періодом, що передував введенню в дію регуляторного акта;

3. Кількість записів у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна про примусове виконання судових рішень.

9. Заходи, за допомогою яких буде здійснюватися відстеження результатів

Базове відстеження результативності регуляторного акта здійснюється до дня набрання ним чинності шляхом збору пропозицій і зауважень до законопроекту та їх аналізу.

Повторне відстеження результативності регуляторного акта здійснюється шляхом аналізу офіційної статистичної інформації про виконання судових рішень, а також інформації щодо використання Державного реєстру обтяжень рухомого майна, по закінченні двох років після набрання ним чинності.

Періодичне відстеження результативності регуляторного акта здійснюється через кожні три роки, починаючи від дня виконання заходів з повторного відстеження.

У разі виявлення неврегульованих та проблемних моментів шляхом проведення аналізу показників дії цього акта такі моменти буде виправлено шляхом внесення відповідних змін.

Заступник Голови ДПА України

М.Я. Романів